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交通银行山西忻州分行涉嫌违规收取保证金交通银行忻州分行编者按：受能源经济影响，山西经济面临较大下行压力，因此山西省委、省政府召开金融振兴推进大会，对金融工作进行专门部署，要求山西境内的各大金融机构全力支持山西各地政府、企业的发展，为山西产业发展、项目建设提供融资服务。但是，交通银行山西分行却是顶风而上，不但不支持企业的发展，反而是违规收取贷款保证金，最终把企业逼上绝路，导致企业成为“一潭死水”无法运营。
交通银行()，始建于年，是中国近代以来延续历史最悠久、最古老的银行，也是近代中国的发钞行之一。近日，记者接到网民举报，忻州市《关于落实全省金融振兴推进大会会议精神忻州市金融振兴措施任务分解》之际，交通银行忻州分行(以下简称忻州交行)暗箱操作巧立明目变相提高企业贷款成本的事情在不断发生。
忻州某企业向交通银行存入保证金万元
年2月5日，忻州市某企业以2亿多元的固定资产从忻州交行贷款万元，在出贷前忻州交行巧设“保密账户”(交行保证金某企业缴存户)让用户存入万元的贷款保证金，企业实际用2亿多元的固定资产抵押只贷到万元的贷款，但每月按万元本金支付利息。
忻州交行不顾银监会年3号文件关于整治银行业金融机构不规范经营的通知第1—7条规定明目张胆千方百计给企业设置障碍违规收取保证金使企业无法正常经营。就此事记者见到了举报人刘先生，刘先生称：“年12月1日，该企业跟交通银行山西忻州分行签约抵押贷款合同，可合同签约后银行迟迟不肯放款，让企业额外存入万保证金，直到年2月3日、5日该企业分两次将万保证金存入交通银行后，银行才给该企业放贷万。就忻州交行收取抵押贷款保证金一事，他们也早已向忻州市银监会举报反映了，但是忻州银监会一直不予调查，而是让他走投诉程序，作为金融机构的监管部门为何不予调查这样的违法违规行为呢?而是一味的刁难举报人呢?
忻州某企业向交通银行存入保证金万元忻州银监会涉嫌包庇忻州交行涉嫌账外经营
为了了解事情的端倪，记者来到了交通银行忻州分行。该行一位女性赵行长称，交通银行()收取万抵押贷款保证金是正常的，没有什么违规违法。对于那个“秘密账户”以及万为何不在客户账目上，赵行长以自己不懂这些业务为由拒绝回答。那么针对银行抵押贷款额外收取保证金是否违规，是否违反了银行业金融机构的“七不准、四原则”?记者向忻州市银监局办公室彭主任了解，彭主任称他刚刚上任，具体情况不太知情，随后把记者领到监管一科应科长办公室，应科长称：“接到过举报，当事人也来反映过，现在正在调查之中，这个调查需要40个工作日，希望媒体等待结果”。对于交通银行抵押贷款收取保证金一事，应科长含糊其辞，显然有点难为情，闲聊间应科长的诸多“无奈”与“理由”让人感到些许同情，但透过这种无奈，似乎也让我们看到了交通银行忻州分行业务乱象的真正原因。
交通银行给企业提供的对账单(核对电话显示)传真件企业向交通银行提供的抵押物清单★转载文章不代表本网立场和观点来源：消费日报网
五台集资诈骗案17名嫌犯落网涉案金额4千余万以种植蔬菜、马铃薯为名，涉案金额余万元
近日，五台县公安局经过半年多的缜密侦查与大量的取证工作，相继抓获了犯罪嫌疑人高某强（男，41岁，五台县白家庄镇人）、杨某永（男，36岁，河南省安阳市临漳县人）、杨某华（男，28岁，河南省安阳县人）等17名犯罪嫌疑人，成功破获了五台县台城镇汇通农联种植专业合作社涉嫌集资诈骗案，涉案金额.6万元。
自年12月18日以来，五台县公安局连续接到群众报案，报案群众均称自己给五台县台城镇汇通农联种植专业合作社投资，但最近发现该合作社已无人办公，部分服务站站长失联，自己投入的资金无法追回。经查，五台县公安局发现该案涉案金额巨大，受害群众较多，遂立即成立专案组对汇通农联种植专业合作社涉嫌集资诈骗案进行立案侦查。
办案民警通过大量调查发现，五台县台城镇汇通农联种植专业合作社成立于年6月，法人代表为高某强，杨某永为合作社总经理（实际负责人），合作社成立后发展了一位曾在中国人民银行五台支行工作过的退休人员白某山（男，68岁，五台县台城镇人）为合作社主任。接着，合作社打着种植蔬菜、马铃薯的幌子在五台县12个乡镇、51个行政村建立了服务站。白某山利用自己在银行工作积累的人脉关系，在五台县各地发展在当地口碑好有威望、受人尊重和信任的人为服务站站长。随后，合作社不断加大宣传力度，利用当地群众对服务站站长的信任，通过“人拉人”的方式发展社员，吸收资金，使合作社规模不断扩大，资金迅速膨胀。同时，为掩人耳目，该合作社还在五台县台城镇、东雷乡、建安乡以及定襄县河边镇分别租赁农田并开展了短期的农作物种植。合作社在太原市晋源区、小店区，吕梁市文水县各有1个经营点。
为尽快查明案情，为受害群众挽回损失，年12月24日，五台县公安局对犯罪嫌疑人高某强、杨某永实行上网追逃，并抽调精干警力开展抓捕工作。12月26日，高某强迫于公安机关的压力投案自首。随后，专案组在市公安局技侦支队的大力支持下，经过海量数据的分析对比，锁定犯罪嫌疑人杨某永可能藏匿在河北邯郸市或河南安阳市。经实地开展工作，今年2月3日17时，在河南省安阳市警方的协助下，抓捕民警在安阳一洗浴中心将犯罪嫌疑人杨某永抓获。随着侦查工作的继续深入，专案组又发现该案另一名主要犯罪嫌疑人杨某华，杨某华曾担任合作社会计兼现金主管。在市公安局技侦、网安支队的大力支持下，5月29日，抓捕民警赴山东临沂在当地警方的配合下将犯罪嫌疑人杨某华抓获。期间，白某山等14名犯罪嫌疑人陆续归案。专案组扣押了汽车电脑等部分涉案财物，暂核实的非法集资资金达.6万元。
目前，高某强、杨某永、杨某华等17名犯罪嫌疑人中12人已被依法逮捕，5人被依法取保候审，案件仍在进一步深挖细查中。忻州日报（王国栋）
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